Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadele kapsamında önemli düzenlemelere gitti. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından hazırlanan ve Resmi Gazete’de yayımlanan Genel Tebliğ değişikliği ile özellikle elektronik ortamda faaliyet gösteren sektörler için yeni kurallar belirlendi. Tebliğ, yükümlülerin müşteri tanıma süreçlerinde izleyeceği esasları yeniden şekillendiriyor.
Basitleştirilmiş tedbirlere sınır getirildi
Yeni düzenlemeye göre, basitleştirilmiş tedbir uygulanabilecek işlemler artık otomatik olmayacak. Yükümlüler, her bir işlem için ayrı ayrı risk değerlendirmesi yapmak zorunda olacak. Suç gelirlerinin aklanması veya terörün finansmanı açısından riskli görülen işlemlerde ve müşterinin yabancı kamusal nüfuz sahibi kişi olması durumunda basitleştirilmiş tedbir uygulanamayacak.
Sigorta ve emeklilik ödemelerinde kimlik teyidi
Tebliğle birlikte sigorta ve bireysel emeklilik işlemlerine ilişkin kurallarda da değişikliğe gidildi. Sigorta ve emeklilik şirketleri, sigortalı veya sigorta ettiren dışında üçüncü kişilere yapılacak hasar ve tazminat ödemelerinde, kimlik bilgilerini Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden doğrulayacak. Ödemeler, üçüncü kişiye ait ve kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesapları aracılığıyla yapılacak. Bu işlemlerde ayrıca imza örneği alınması zorunlu olmayacak.
E-ticaret ve bahis sitelerine yeni kimlik şartı
Elektronik ortamda şans ve bahis oyunu oynatanlar ile elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılar için de yeni bir uygulama getirildi. Buna göre, müşteri kabulünden önce kimlik doğrulaması yapılacak. Müşteri, kendi kimlik bilgileriyle uyumlu banka hesabından, yükümlü tarafından oluşturulan özel bir doğrulama hesabına para transferi yapacak. Bu transfer gerçekleşmeden müşteri kabul edilmeyecek ve hizmet sunulamayacak.
Ayrıca, kamu kurumlarının talebiyle zorunlu ödemeler için açılan banka hesaplarında kimlik tespiti, en geç ödeme öncesinde yapılacak. Kimlik bilgilerinin doğrulanması şartıyla bazı yükümlülükler uygulanmayabilecek. Kimlik doğrulamasına ilişkin bu hükümler 1 Şubat itibarıyla yürürlüğe girecek.
