Hazine ve Maliye Bakanlığı Mali Suçları Araştırma Kurulu tarafından hazırlanan, “Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik” Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe girdi. Yeni düzenlemeyle, finansal sistemde müşterinin tanınmasına yönelik uygulanan parasal eşikler güncellendi.
Kimlik tespiti sınırı 370 bin liraya yükseldi
Düzenleme kapsamında, müşteriden kimlik bilgilerinin alınmasını gerektiren işlem tutarı 185 bin liradan 370 bin liraya çıkarıldı.
Söz konusu parasal eşikler, yükümlü gruplarının ihtiyaçları dikkate alınarak yeniden düzenlendi. Bu tutarlar en son 14 Ocak 2023 tarihinde belirlenmişti.
EFT ve kripto transferlerinde limit 30 bin lira oldu
Elektronik fon transferleri (EFT) ile kripto varlık transferlerinde uygulanan parasal sınır da değiştirildi.
Daha önce 15 bin lira olan transfer tutarı, yapılan düzenlemeyle 30 bin liraya yükseltildi. Böylece söz konusu işlemlerde uygulanan eşik iki katına çıkarılmış oldu.
Tekrarlanan işlemlerde imza zorunluluğu kaldırıldı
Yeni düzenlemeyle yalnızca parasal sınırlar değiştirilmedi. Daha önce kimlik tespiti yapılmış müşterilerin gerçekleştirdiği sonraki işlemlere ilişkin de kolaylık getirildi.
Buna göre, müşterinin kimliği internet bankacılığı, mobil bankacılık veya benzeri güvenli doğrulama yöntemleriyle teyit edilebiliyorsa yeniden imza örneği alınması zorunlu olmayacak.
Düzenlemeyle finansal kuruluşların müşteriyi tanıma yükümlülükleri kapsamında uyguladığı bazı prosedürler güncellenirken, elektronik doğrulama yöntemlerinin kullanım alanı da genişletilmiş oldu.
