Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında 400 bin lira ve üzerindeki para transferlerinde en az 20 karakterlik açıklama girilmesini zorunlu hale getirmek için çalışmalarını sürdürüyor. Uygulamanın 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi bekleniyor. Daha önce 200 bin lira olarak duyurulan sınır yükseltildi.
Yılbaşında yürürlüğe girecekti, ertelendi
İnternet bankacılığı, mobil bankacılık uygulamaları ve ATM üzerinden yapılan ve gün içinde 200 bin TL’yi aşan tüm para transferlerinde kullanıcıların, transferin detayına ilişkin en az 20 karakter uzunluğunda açıklama girmesi zorunlu tutuluyordu. Ancak uygulama, yeni yılda yürürlüğe girmemiş ve ertelenmişti. Gelecek ay itibarıyla devreye alınması halinde, gün içerisinde tek seferde veya parça parça yapılan para gönderiminin 400 bin TL’yi aşması durumunda kullanıcılar, transferin hangi amaçla yapıldığına dair detaylı açıklama yapmak zorunda kalacak.
Daha yüksek tutarlı transferlerde ek beyan yükümlülüğü
Yeni sistem yalnızca 400 bin TL ile sınırlı kalmayacak. 2 milyon TL – 20 milyon TL arası transferlerde ‘Nakit İşlem Beyan Formu’ doldurulacak. 20 milyon TL üzeri işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge sunulması gerekecek. Yapılan açıklamanın yeterli görülmemesi durumunda, transfer işleminin gerçekleştirilmesine izin verilmeyebilecek.