Hazine ve Maliye Bakanlığı, bilişim altyapıları üzerinden yapılan dolandırıcılık ve kara para aklama faaliyetlerini sınırlamak amacıyla bir taslak hazırladı. Taslağa göre, ATM, mobil veya internet bankacılığı üzerinden yapılan EFT, FAST ve havale işlemlerinde transfer açıklamasının en az 20 karakter olması şartı gündemde. Sektör paydaşlarının görüşleri 31 Aralık’a kadar alınacak; uygulama ise 1 Mart ve 1 Temmuz tarihlerinde kademeli olarak başlayacak.
MASAK’ın açıklaması
MASAK, taslak tebliğin Türkiye’nin FATF (Financial Action Task Force) standartlarına uyumunu güçlendirmek ve ulusal/uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde riayet edilmesini sağlamak amacıyla hazırlandığını duyurdu. Düzenleme, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılmasının ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi hedefliyor. Nakit işlemlerde beyanla başlayan ancak yüksek tutarlı işlemlerde kademeli bir izleme sistemi öngörülüyor.
İşlem tutarına göre yeni kurallar
Taslak tebliğe göre:
-
200 bin TL – 2 milyon TL arasındaki nakit işlemlerde, işlem mahiyeti seçilecek; “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerde en az 20 karakterli açıklama zorunlu olacak. Bu limitin 400 bin TL’ye çıkarılması da gündemde.
-
2 milyon TL – 20 milyon TL arasındaki işlemlerde Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak. Formda somut bilgi içermeyen seçeneklerin tercih edilmesi durumunda yine 20 karakterli açıklama alınacak.
-
20 milyon TL üzeri işlemlerde ise formun detaylı doldurulması ve fonun kaynağı hakkında açıklama yapılması zorunlu olacak.
Yürürlük tarihi
Taslağın 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi planlanıyor. MASAK, taslağın geliştirilmesi, değiştirilmesi veya katkıda bulunulması ile ilgili görüş ve önerilerin 18 Ağustos 2025 tarihine kadar gorus@masak.gov.tr adresine iletilebileceğini duyurdu.