Hazine ve Maliye Bakanlığı ile MASAK tarafından hazırlanan yeni düzenlemeyle bankacılık işlemlerinde kimlik ve adres doğrulama süreçleri yeniden düzenlendi. Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğ, özellikle uzaktan hesap açma işlemlerine yönelik önemli değişiklikler içeriyor.
Uzaktan hesap açmaya sıkı kimlik ve adres doğrulaması
Yeni düzenlemeye göre, uzaktan kimlik tespitiyle hesap açmak isteyen kişilerin kimlik doğrulama süreçleri daha sıkı kurallara bağlandı. Türk vatandaşı olmayan kişiler, yalnızca çipli pasaport ve görüntülü görüşme yöntemiyle hesap açabilecek. Doğrulama sürecinde pasaport üzerindeki bilgiler ile çip verilerinin eşleşmesi zorunlu tutulacak.
Adres teyidi ise düzenlemenin en kritik başlıklarından biri oldu. Buna göre, beyan edilen adres bilgisi en geç üç ay içinde ikametgah belgesi, fatura veya resmi evraklarla doğrulanmak zorunda olacak. Adres doğrulaması tamamlanmadan hesap üzerinden para transferi veya nakit çekim işlemi yapılamayacak.
Para transferlerine yeni sınırlamalar
Düzenlemeyle birlikte uzaktan açılan hesaplarda para hareketleri de sınırlandırıldı. Bu hesaplara yalnızca kişinin kendi adına yurt dışındaki hesaplardan para gönderilebilecek ve yine sadece aynı şekilde yurt dışına transfer yapılabilecek.
Ayrıca kimlik doğrulama sürecinde, hesap sahibinin kendi banka hesabı veya kredi kartı üzerinden doğrulama amaçlı işlem yapılması da zorunlu hale getirildi.
Riskli ülkelere ek kısıtlama
Bankalar, riskli ülke vatandaşlarını uzaktan kimlik tespitiyle müşteri olarak kabul edemeyecek. Finans kuruluşlarının müşteri kabul süreçlerine ilişkin verileri düzenli olarak MASAK’a bildirmesi de zorunlu olacak.
Amaç: Finansal şeffaflık ve güvenlik
Yeni düzenlemenin, finansal sistemde şeffaflığı artırmayı, suç gelirlerinin aklanmasını önlemeyi ve yasa dışı para hareketlerini kontrol altına almayı hedeflediği belirtildi. Bankacılık işlemlerinde doğrulama süreçlerinin daha sıkı ve denetimli bir yapıya kavuşacağı ifade ediliyor.